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貸款行銷全方位解析:如何運用數位行銷推廣貸款服務,打造專屬於你的貸款行銷策略

在數位化時代,貸款數位行銷已成為金融機構不可或缺的一環,但如何利用數位行銷以及數據分析制定有效的行銷策略,讓貸款企業在提升品牌知名度的同時,吸引和轉化潛在客戶,提高廣告轉換率和銷售量?以下將進行貸款行銷的全方位解析,並深入探討貸款業務的電銷開發秘笈。

你不能不知的貸款行銷

 

一、什麼是貸款行銷

貸款行銷是金融機構或企業為推廣貸款產品或服務而採取的行銷策略和活動,包括利用各種媒體和渠道進行廣告投放及品牌曝光,如:金融知識網上的銀行展示廣告、通過SEO優化提高用戶在搜尋「車貸」時,貸款企業網站於引擎中的排名、在Facebook根據過往成交受眾輪廓投放區域性的信貸廣告…等。

無論是哪種類型的行銷策略,貸款行銷的最終目標,皆是建立品牌知名度、提高產品銷售量、吸引理想的客戶群體、提高客戶轉化率。

 

二、貸款業常見的行銷方式

1. 廣告行銷

廣告行銷為貸款業最常見且有效的行銷方式,貸款業者可以透過廣告向潛在客戶推廣貸款產品和服務,提高品牌曝光度,吸引更多客戶,並根據投放數據及廣告成效調整投放策略及素材優化,以達成轉換目標,以下介紹3大類最常見的貸款廣告行銷方式:

a. 線上廣告

  1. 搜尋引擎廣告(SEM)

    在Google Ads等搜尋引擎上投放與貸款相關的高搜尋量關鍵字廣告,例如“個人貸款”、“房貸利率”等,並將這些關鍵詞整合到網站內容中,當用戶輸入特定關鍵詞時,搜尋引擎將在網頁排名最上方顯示廣告。

  2. 社交媒體曝光廣告:

    在Facebook、Instagram、LinkedIn等社交媒體平台上投放曝光廣告,並根據用戶的興趣、行為和人口統計信息進行定位,用戶將在點擊廣告後跳轉至企業官方網站連結。例如,LinkedIn主要用戶是專業人士、企業家,在受眾設定上可以精確地定位到特定職業、行業、公司規模和職位等。因此,於LinkedIn投放商業貸款廣告,有高機率可直接面對具決策權的高層管理人員或企業主,獲得高價值客戶的可能性較其他平台來得高。

  3. 成效型私訊廣告:

    在Facebook、LinkedIn等社交媒體平台上投放私訊廣告,屬於社交媒體廣告的一種,與曝光廣告的主要差異在於用戶點擊廣告後可通過即時訊息平台(如LinkedIn InMail和Facebook Messenger)傳送訊息,業務將直接與潛在客戶進行個性化溝通,提高互動率和轉化率。例如,財務顧問公司在Facebook上投放財務諮詢服務廣告,客戶點擊廣告後在Messenger上直接與財務顧問公司業務建立一對一即時諮詢並完成簽約。此類廣告投放雖能對特定人群進行精準投放,但個性化的特性,貸款業務將佔據影響成交率70%的主因。

b. 線下廣告

  1. 電視廣告

    在電視節目上根據廣告目標,選擇最佳投放時段、頻道播放廣告,觸及大量觀眾,提高品牌知名度。例如:某貸款公司為提高信貸產品的可信度,在財經新聞時段投放金融專家代言廣告,介紹其信貸產品低利率和靈活還款計劃的特色,並以專家的信任背書提高產品的可信度。

  2. 廣播廣告:

    在廣播電台上,根據廣告目標、受眾的特徵,選擇合適的廣播頻道和節目時段,廣播廣告時間通常很短,設計廣告腳本時需確保能夠在短時間內傳達關鍵信息,並具備明確的產品優勢和行動呼籲。例如:某金融企業針對上班族群在早晚交通高峰投放最新房貸產品廣告,「房屋首付喘不過氣?讓我們替您分擔!全新低利率房屋貸款方案,立即撥打123-4567了解更多,或訪問我們的網站www.example.com。輕鬆實現買房夢想!」

  3. 贊助內容:

    在網絡上或電子媒體上贊助有關財務管理、房地產購買等與貸款相關的內容,利用內容的自然吸引力,提高品牌曝光度和信任度。例如:eg銀行贊助智慧理財的podcast節目,主持人便會在節目中穿插貸款贊助內容廣告,「本期podcast由eg銀行贊助,邀請知名理財專家和我們分享如何通過房貸和再融資優化財務狀況!若你也對貸款有需求的話,eg正在推行專屬貸款優惠,立即訪問www.example.com,了解更多詳情。」

c. 搜尋引擎優化(SEO):

  1. 搜尋引擎優化(SEO)

    與搜尋引擎廣告(SEM)不同,搜尋引擎優化(SEO)的主要目的是增加網站的可見性自然流量(即不需付費的流量),提高網站在搜尋引擎結果頁中的排名。例如:某房貸金融針對高流量房屋貸款關鍵字“房屋貸款利率”、“如何申請房屋貸款”撰寫詳細的教學文章和指南。搜尋引擎在對網站內累積的內容進行評估後,認為其符合用戶搜尋需求並具備較高品質的結果,於是在搜尋房貸相關關鍵字時,此房貸金融的網站出現在搜尋結果的前三位,來自自然搜索的潛在客戶數量上升,並轉化為具體的房屋貸款申請。

  2. SEO vs. 線上廣告:

    SEO 依賴自然搜尋流量,雖需要較長時間來看到成效,但一旦取得成果,影響通常是持續且持久的。線上廣告則依賴付費流量,雖可以快速看到效果,但一旦停止投放,流量也會立即減少。而最佳的數位行銷策略通常是結合SEO 和線上廣告,以SEO 提供穩定的自然流量,線上廣告補充即時流量需求,特別是在推廣新產品或活動時。

 

2. 電話開發行銷

電話開發行銷(Telemarketing)於貸款業務中尤為重要,因為它能夠直接接觸潛在客戶、建立信任關係、即時回應客戶需求、提高轉化率並收集有價值的市場反饋,比起電子郵件或社交媒體等間接方式更具有親和力和即時性。那究竟如何設計一套專業的貸款業務話術?貸款銷售的電話開發行銷有什麼主要策略和注意事項呢?實踐以下步驟讓電話行銷成功率大幅上升!

a. 主要策略:

  • 精準定位鎖定目標客戶群體,使用數據分析和市場調研來確定潛在客戶的特徵和需求,例如:新創企業主需要創業基金、二手屋收購主需要房屋修繕貸款等。
  • 話術腳本設計詳細的話術腳本,涵蓋各個通話階段,包括開場白、產品介紹、處理異議和結束語,並進行話術培訓,確保銷售人員熟練掌握並能靈活應對客戶問題。
  • 持續跟進制定跟進計劃,記錄每次通話的結果,跟進有意向但尚未決定的客戶,並通過電子郵件或再次撥打電話,持續與客戶保持聯繫,直到達成銷售目標。

b. 電銷開發注意事項:

  • 法律法規:確保所有電話開發活動符合法律法規,例如:《查詢管理辦法》不撥打無需通話名單上的電話。
  • 禮貌和尊重始終保持禮貌和專業,無論客戶是否有興趣,都應表現出對客戶的尊重。
  • 時間管理避免在不合適的時間撥打電話,如凌晨或深夜,並根據客戶的反饋調整通話時間。
  • 資料保護:確保客戶的個人信息和數據安全,遵守《個人資料保護法》以及《通訊保障及監察法》。

c. 貸款業務技巧分享:

  1. 專業知識深入了解不同類型的貸款產品、利率、還款方式、條款和條件等金融知識,以便能夠清楚、準確地向客戶解釋和提供建議。
  2. 客戶需求分析仔細聆聽客戶的需求和目標,了解他們的財務狀況、風險承受能力以及對貸款的期望,以便提供符合其需求的定制化解決方案。
  3. 建立信任通過專業知識和溝通技巧,建立與客戶之間的信任關係,讓客戶感到放心並願意與你合作。
  4. 清晰溝通以簡單明瞭的語言向客戶解釋貸款產品的利弊,條款和條件,確保客戶充分理解並做出明智的決定。
  5. 客戶教育向客戶提供有關貸款的教育和建議,讓他們了解貸款對其財務狀況的影響,以及如何合理利用貸款來達到其目標。
  6. 解決問題在處理貸款申請過程中,隨時準備應對可能出現的問題和挑戰,並積極尋找解決方案,以確保貸款交易順利進行。
  7. 良好的時間管理有效地安排和管理時間,及時跟進客戶的需求,快速處理貸款申請和相關文件,以提高客戶滿意度和交易效率。
  8. 建立網絡積極擴展人脈和建立良好的業務關係,包括與房地產經紀人、律師、會計師等業內專業人士建立合作關係,以擴大客戶群和業務來源。

(更多業務必備小技巧:如何有效運用業務名單建立客戶關係,你不可不知道的業務必備小技巧!

d. 貸款話術與情境分享:

  1. 開場白-問候和自我介紹、簡述通話目的

    「您好,張女士,我是ABC貸款公司的小戴,公司目前推出多項低利率貸款方案,今天撥打這通電話,是希望能了解您的財務需求,看我們的貸款產品是否能幫助到您。」

  1. 建立聯繫-了解客戶背景:

    「請問您目前有在考慮申請貸款嗎?是否已有房貸或車貸?」

    「您是否有任何特定的資金用途,例如房屋修繕、業務擴展或是其他需求?」

  1. 引導問題:

    「您之前有過貸款的經驗嗎?大概是怎樣的一個過程呢?」

    「您最關心的是貸款的哪個方面呢?利率、還款期或是其他方面?」

  2. 產品介紹-介紹產品特點:

    「我們的個人信用貸款不需要任何擔保物,您不需要提供房產或其他資產作為抵押。」(信貸話術範本)

    「銀行透支額度最高可達您公司月營業額的20%,讓您在需要時輕鬆獲得資金支持。」(企業貸款話術範本)

  3. 強調優勢和利益:

    「選擇我們的貸款,最短1天內即可放款,無須久候。」

    「我們的客戶服務團隊會全程跟進,確保您的貸款申請順利進行。」

  4. 處理異議-應對常見異議:

    以信貸業務為例,分享以下常見異議應對技巧:

    擔心還款壓力過大或還款期限不合適:「我們的目標是讓您的財務壓力最小化,方案可以根據您的財務狀況設計還款期限,確保每月的還款金額合理且可負擔。如果您需要更長或更短的還款期限,我們可以安排一次會面討論最合適的方案。請問您近日是否有方便的時間段呢?。」

    擔心申請被拒絕或影響信用記錄:「我們會根據您的財務狀況和信用評分進行評估,並且確保每位客戶都能獲得公平的申請機會。即使申請未能批准,也不會對您的信用記錄造成負面影響。我們尊重每位客戶的隱私和個人資訊安全,所有申請過程均遵循相關法律法規。」

  5. 呼籲行動-引導下一步:

    「為了更好地了解您的需求,並為您制定最合適的貸款方案,我們可以安排一次會面嗎?」

    「我可以幫您立即進行預審,這樣您可以更清楚地了解您能獲得的貸款額度。」

  6. 確認後續步驟&跟進狀況:

    「我們會在這周內聯繫您,跟進您的貸款進展,請問您這周哪個時間段方便聯繫呢?」

(更多貸款電銷話術技巧:貸款電話究竟該怎麼打? 讓你成功率大幅提升的業務人員電銷話術技巧!

 

三、GS 的貸款行銷服務優勢

GS貸款行銷主打成效型行銷廣告以及行銷導客顧問服務,迄今已協助近百家貸款企業於市場站穩腳步。若您也有以下廣告成效操作問題、不明白對業務有效的「客戶名單開發」到底是什麼?

一次解決行銷與業務的困擾

行銷與業務的困擾一次解決

聯絡我們 為您一次解決行銷與業務的困擾)

成效型行銷廣告

  • 數據化追蹤消費者行為,清楚判別廣告的「時段/素材/受眾設定」所反應的即時成效,並依結果優化整體結構,確保所付出的每一筆行銷預算,都有所回報。
  • 建置獨立廣告帳戶,測試操盤邏輯,專案期間設定測試指標、測試數量。搭配成效型的受眾、素材面分析,逐步拉高成效型廣告比例,並依測試結果進行優化。
  • 建立績效決策樹,分析潛在的投廣瓶頸,事前設計解決方案,明確把握加減投放預算、換素材的時機。讓廣告擁有完整的學習週期,不用走走停停影響成效。

行銷導客顧問

  • 建置完整的客戶來源分析與客戶行為追蹤,追蹤監控 4 大面向:「客戶名單」、「有效客戶」、「預約」、「成交」,破解名單品質不佳的原因。
  • 客戶名單開發過程中,若發生大量過件、掉件率,藉由「斷點分析」深入了解問題所在;找到問題的根源,及時遏止名單流失。
  • 業務除了資歷,還有專長項目、個人風格等不同差異!藉由分析業務團隊的專長、強項產品,與來客需求偏好對焦,精準 Match 資源促成成交。
  • 對A產品沒興趣的人,可能就是B產品的愛好者!根據各項產品性質,對焦適合的陌開方式、客戶名單開發、適合搭配的業務與推銷模組。

 

四、成功案例分享

客戶公司為已有一定規模的貸款金融公司,因面臨客戶名單品質持續下降、投入大量預算卻無法判斷報酬率以及每位業務成交率差距過大的問題,而選擇與GS合作行銷導客顧問服務。

GS則透過四個月的數據基礎建置、成效輪廓釐清以及成效測試,執行三大面向策略:

  • 策略一、以有效名單為目標監控廣告,調整各渠道、素材預算分配。
  • 策略二、數據化精算不同名單來源的投資報酬率,根據高成效渠道進行加碼增量。
  • 策略三、明確化名單各階段流程,針對成交段點與業務問題進行改善。

客戶在與GS合作第六個月時,單月預算從85萬上升至140萬,共上升64%,單月毛額25萬上升至112萬,上升348%,整體ROI從1.3上升至1.8,提高38%。

宥豪數位行銷Growth Strategy透過佈局「數據化營運」與「銷售活動策略」預判成效好壞並確實達到實質效益,讓每一項預算都花在刀口上,是企業全面整合內部資源、實踐數位轉型,啟動事業成長動能的最佳解決方案。

更多數位行銷、品牌營運策略資訊,歡迎透過官網聯絡我們,將由專人提供諮詢服務。

 

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